| Nº Plan DGSFP | N5095 | Valor liquidativo | 11.66€ | Variación día (%) | -0.09% | Rentabilidad en el año | 6.97% | Fecha de Valoración | 19/11/2024 | CIF Fondo | V86516846 |
POLÍTICA DE INVERSIÓN.
Legacy nació en enero de 2016 con el objetivo de convertirse en un instrumento de ahorro a largo plazo y de previsión social complementaria. Es un plan de pensiones individual e independiente y pretende ser una referencia para ahorradores que deseen construir capital para el futuro mientras trabajan, mediante aportaciones periódicas o extraordinarias, delegando para ello la gestión en un equipo profesional de trayectoria contrastada: Cross Capital y Caser Pensiones conforman este tándem.
Como plan de pensiones, está dirigido a cubrir contingencias determinadas, fundamentalmente la jubilación, pero también la incapacidad, la dependencia y el fallecimiento. Asimismo, contempla supuestos excepcionales de liquidez, como pueden ser el desempleo de larga duración y la enfermedad grave.
Se aplica un enfoque de inversión que permite al inversor beneficiarse de las tendencias macroeconómicas globales independientemente del ciclo, aplicando una metodología contrastada en el tiempo durante más de 15 años, cuyo valor fundamental es la asignación de activos estratégica y táctica. Su perfil de riesgo es moderado y puede invertir hasta un máximo del 100% de su patrimonio en renta variable, tanto nacional como internacional. El resto de su patrimonio se invierte en renta fija, pública y corporativa, pudiendo implementar la inversión directamente o a través de fondos de inversión y/o ETFs (Exchange Traded Funds). Geográficamente las inversiones se sitúan fundamentalmente en países de la OCDE. La exposición a divisa no Euro puede alcanzar hasta el 75% del patrimonio. Se busca la preservación del capital y la obtención de un retorno absoluto consistente en el tiempo, fijado en el 5% anual.
Se aplica un control de riesgo riguroso, limitando la exposición a high yield a emisiones con duración inferior a 5 años, pudiendo alcanzar la renta fija una duración de hasta 10 años. Se aplican límites a la concentración de posiciones y se mantiene una cartera diversificada. Se utilizan instrumentos derivados principalmente con fines de cobertura de riesgos.
Se recomienda para inversores que tengan un horizonte temporal de inversión superior a cinco años.
La gestión no toma como referencia el comportamiento de ningún índice de forma explícita, dado que tiene fijado como objetivo alcanzar un retorno absoluto del 5% anual.
DATOS GENERALES.
| Asesor (EAFI) | Cross Capital |
| Fecha de Inicio | 01-01-2016 |
| Ticker (Bloomberg) | N5095 SM |
|
Comisiones
|
1,50% Anual |
| Inversión Mínima | 600 € |
| Depositario | CECABANK |
EVOLUCIÓN DEL VALOR LIQUIDATIVO.
EVOLUCION DE LA RENTABILIDAD.
| Anual | Enero | Febrero | Marzo | Abril | Mayo | Junio | Julio | Agosto | Septiembre | Octubre | Noviembre | Diciembre | |
| 2024 | 5,47 | 0,58 | 0,56 | 2,24 | -0,93 | 0,83 | 0,35 | 1,43 | -0,26 | 0,57 | |||
| 2023 | 3,06 | 1,55 | 0,25 | -1,32 | 0,06 | -0,67 | 0,16 | 1,53 | -0,86 | -0,84 | -1,81 | 2,74 | 2,35 |
| 2022 | -8,71 | -1,69 | -1 | 1,09 | -0,86 | -0,73 | -3,93 | 1,9 | -0,59 | -3,1 | 1,22 | 0,65 | -1,81 |
| 2021 | 8,41 | 0,91 | 1,3 | 1,4 | 0,43 | 0,37 | 1,12 | 0,28 | 1,03 | -0,73 | 1,06 | -0,66 | 1,62 |
| 2020 | 0,11 | -0,01 | -2,87 | -8 | 3,4 | 1,68 | 0,69 | 0,01 | 1,63 | -0,88 | -0,77 | 4,51 | 1,3 |
| 2019 | 11,98 | 3,95 | 1,9 | 1,11 | 2,16 | -2,69 | 2,47 | 0,72 | -0,51 | 0,72 | 0,1 | 1,01 | 0,57 |
| 2018 | -9,92 | -0,59 | 0,17 | -2 | 0,81 | -0,29 | -0,64 | 1,38 | -0,21 | 0,32 | -4,43 | -0,4 | -4,32 |
| 2017 | 4,33 | 0,27 | 1,46 | 0,78 | 0,77 | 0,36 | -1,04 | 0,16 | -0,18 | 0,94 | 1,33 | -0,6 | 0,02 |
| 2016 | 1,41 | -0,01 | -0,11 | -0,02 | 1,73 | 0,37 | -0,31 | -0,59 | -0,76 | 1,13 |
*Datos a cierre de septiembre de 2024
| Anual | Enero | Febrero | Marzo | Abril | Mayo | Junio | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2023 | 1,54% | 1,55% | 0,25% | -1,32% | 0,06% | -0,67% | 0,16% |
| 2022 | -8,71% | -1,69% | -1,00% | 1,09% | -0,87% | -0,73% | -3,93% |
| 2021 | 8,41% | 0,91% | 1,30% | 1,4% | 0,43% | 0,37% | 1,12% |
| 2020 | 0,11% | -0,01% | -2,87% | -8% | 3,4% | 1,68% | 0,69% |
| 2019 | 11,98% | 3,97% | 1,90% | 1,08% | 2,20% | -2,69% | 2,47% |
| 2018 | -9,92% | -0,53% | -0,36% | -2,00% | 0,81% | -0,29% | -0,64% |
| 2017 | 4,33% | 0,27% | 1,46% | 0,78% | 0,77% | 0,36% | -1,04% |
| 2016 | 1,41% | – | – | – | -0,01% | -0,11% | -0,02% |
| Julio | Agosto | Septiembre | Octubre | Noviembre | Diciembre | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 2023 | 1,53% | -0,86% | ||||
| 2022 | 1,90% | -0,59% | -3,10% | 1,22% | 0,65% | -1,81% |
| 2021 | 0,28% | 1,03% | -0,73% | 1,06% | -0,65% | 1,62% |
| 2020 | 0,01% | 1,63% | -0,88% | -0,77% | 4,51% | 1,30% |
| 2019 | 0,72% | -0,51% | 0,73% | 0,10% | 1,01% | 0,57% |
| 2018 | 1,38% | -0,21% | 0,32% | -4,42% | -0,4% | -4,32% |
| 2017 | 0,16% | -0,18% | 0,94% | 1,33% | -0,60% | 0,02% |
| 2016 | 1,73% | 0,37% | -0,31% | -0,59% | -0,76% | 1,13% |
*Datos a cierre de agosto de 2023
RENTABILIDAD Y RIESGO.
| Rentabilidad | TAE | |
|---|---|---|
| 1 mes | 0,57% | – |
| 3 meses | 1,74% | – |
| 12 meses | 8,86% | 8,86% |
| 3 años | 1,24% | 0,41% |
| 5 años | 9,51% | 1,83% |
| Desde inicio | 14,93% | 1,67% |
| Volat. anualizada (d) | Ratio Sharpe |
|---|---|
| 5,93% | 0,56 |
| Máximo Drawdown (12m) | VaR (95%/1m) |
| -3,61% | 3,56% |
DETALLE DE CARTERA.
PRINCIPALES POSICIONES
| Fundsmith Equity Fund-T Acc | 7,66% |
| Heptagon Yacktman Us Eq-Ie A | 6,75% |
| Cob Lx Sic-Cob Interna-Paeur | 5,86% |
| Vaneck Mornigstar Wide Moat | 5,58% |
| Lux Sel-Arcan Lw Eur-In Ce A | 5,45% |
| B&H Renta Fija Fi-C Eur | 5,44% |
| Hamco Global Val Fund-R | 5,39% |
| Magallanes Value Europn Eq-I | 5,37% |
COMPOSICIÓN POR CLASE
DE ACTIVOS
RENTA VARIABLE
RENTA FIJA
A. MONET.
ALTERNATIVOS
10,16% ACTIVOS MONET.
23,91% RENTA FIJA
65,93% RENTA VARIABLE
0,00% ALTERNATIVOS
DISTRIBUCIÓN
GEOGRÁFICA
A. DEL NORTE
A.CENTRAL Y SUR
EUROPA OCCIDENTAL
ASIA PACÍFICO
EUROPA ORIENTAL
ASIA CENTRAL
ÁFRICA / ORIENTE MEDIO
#f7be68
40,72% AMÉRICA DEL NORTE
1,32% AMÉRICA CENTRAL Y SUR
39,80% EUROPA OCCIDENTAL
9,75% ASIA PACÍFICO
1,78% EUROPA ORIENTAL
4,55% ASIA CENTRAL
1,96% ÁFRICA / ORIENTE MEDIO
0,13% SUPRANACIONAL
CÓMO INVERTIR.
Para adherirse al plan de pensiones puede descargar los siguientes documentos y, una vez completados y firmados, entregar (2 copias) junto a una copia del DNI en la oficina de Cross Capital EAF, S.L. (c/ San Clemente 24, 4ª planta, A, 38002 Santa Cruz de Tenerife). Si ya es cliente de Cross Capital, no será necesaria la cumplimentación del Cuestionario de Conocimiento de Personas Físicas, ni la copia del DNI.
1) Boletín de Adhesión
2) Cuestionario de Conocimiento de Personas Físicas
Aportación
El Boletín de Adhesión incorpora los datos para realizar la primera suscripción extraordinaria o periódica al plan de pensiones, por lo que bastaría completar los dos documentos anteriores. Una vez completados y firmados, deberá entregar (2 copias) junto a una copia del DNI en la oficina de Cross Capital EAF, S.L. (c/ San Clemente 24, 4ª planta, A, 38002 Santa Cruz de Tenerife). Si ya es cliente de Cross Capital no será necesaria la cumplimentación del Cuestionario de Conocimiento de Personas Físicas, ni la copia del DNI. CASER cargará el importe correspondiente de su aportación en la cuenta que Usted facilite en el Boletín de Adhesión.
Traslado
Para el traslado de sus derechos consolidados es necesaria su adhesión al Plan (ver Boletín de Adhesión). Además deberá completar y firmar el Boletín de Traslado. Una vez completados y firmados deberá entregar (2 copias) junto a una copia del DNI en la oficina de Cross Capital EAF, S.L. (c/ San Clemente 24, 4ª planta, A, 38002 Santa Cruz de Tenerife). Para evitar incidencias, es conveniente que nos facilite el extracto de posición del Plan de Pensiones de origen. Cross Capital solicitará el traslado a la entidad de origen a través de CASER.
IMPORTANTE: El inversor/partícipe del fondo de pensiones contrata directamente con la entidad comercializadora. Cross Capital EAF solamente informa sobre el procedimiento para su contratación.
SI NECESITA MÁS INFORMACIÓN, LE LLAMAMOS.
Introduzca a continuación el número de teléfono al que quiere que le llamemos. Horario de L – V de 8:30h a 19:30h